Pensiju trešajā līmenī sevi pieteicis jauns spēlētājs 1
“Latvijas Avīze”, AS “Latvijas Mediji”
Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) licencētajai ieguldījumu pārvaldes sabiedrībai “Indexo” izsniegusi privātā pensiju fonda jeb pensiju 3. līmeņa darbības licenci. Uzņēmums reģistrējis pensiju plānus “Indexo Akciju plāns” un “Indexo Obligāciju plāns”.
Licence izsniegta ar tiesībām piedāvāt noteiktu iemaksu pensiju plānus bez garantēta ienesīguma un bez paredzēta biometrisko risku seguma. Saskaņā ar “Indexo” sniegto informāciju, tas plāno savus pensiju plānus tirgū ieviest šī gada pirmajā ceturksnī.
“Mēs piedāvāsim klientiem vēl nebijušu pieeju un mūsdienīgu pensiju 3. līmeņa produktu. Līdz šim uzsvars tradicionāli tika likts uz nodokļu atvieglojumiem. Tas, ka valsts atmaksā klientam nodokļus, ļāva no klientiem prasīt nesamērīgi augstas komisijas maksas, kas varēja pārsniegt pat 2% gadā. Papildus vēl tiek ieturētas slēptās komisijas. Rezultāts ir likumsakarīgs – ļoti zema atdeve, kas ilgtermiņā svārstās tikai ap 3% gadā,” norāda “Indexo” valdes loceklis Iļja Arefjevs.
Uzņēmumā skaidro, ka to neapmierina arī tas, ka vairāk nekā puse pensiju 3. līmeņa līdzekļu ir ieguldīti konservatīvajās stratēģijās, kas veic ieguldījumus akcijās līdz 25%.
“Šīs stratēģijas ir maz piemērotas cilvēkiem, kuri plāno kapitālu izņemt pēc desmit gadiem vai vēlāk – tās praktiski nolemj klientus zemai investīciju atdevei. Dati liecina, ka, palielinot akciju īpatsvaru par 25%, sagaidāmais ienesīgums pieaug par 1% gadā,” saka Arefjevs.
Pašlaik “Indexo” kā FKTK licencēta ieguldījumu pārvaldes sabiedrība piedāvā pensiju 2. līmeņa plānus Latvijā. Kopš dibināšanas 2017. gadā “Indexo” ir straujāk augošais pensiju pārvaldītājs Latvijā gan pēc klientu skaita, gan pēc pārvaldītā līdzekļu apjoma. Uzņēmuma klientu skaits pārsniedz 48 tūkstošus, bet noguldītās naudas apjoms – 280 miljonus eiro.
