Latvijā radīts pirmais uz atbildīgām investīcijām balstīts pensiju plāns 0
Bankas “Citadele” meitas uzņēmums “CBL Asset Management” izveidojis Latvijā pirmo pensiju plānu, kura pensiju uzkrājumi tiek investēti tādos uzņēmumos, kas ir ilgtspējīgas darbības līderi savā nozarē. Tādējādi Latvijā ir radīts pirmais uz atbildīgām investīcijām balstīts pensiju plāns.
Iemaksas 2. pensiju līmenī Latvijā veic teju 1,3 miljoni iedzīvotāji. Un, lai gan 2. līmenis ir valsts fondēts un katru mēnesi tiek novirzīts no bruto algas, nedaudz vairāk kā 400 tūkstoši iedzīvotāju iemaksas veic arī brīvprātīgi.
“CBL ilgtspējīgu iespēju ieguldījumu plāns” no citiem atšķiras ar tā ieguldījumu stratēģiju. Izvērtējot, vai ieguldīt pensiju uzkrājuma kapitāla daļu kādu uzņēmumu aktīvos, “CBL Asset Management” ieguldījumu eksperti analizē ne tikai šo uzņēmumu finanšu rezultātus, bet arī vides, sociālos un korporatīvās pārvaldības jeb ilgtspējas aspektus, piemēram, kāda ir uzņēmuma vides politika, vai uzņēmums pietiekami novērtē klimata pārmaiņu risku, vai atbildīgi attiecas pret darbiniekiem un vietējo kopienu u. c. Jaunais plāns ir ar aktīvo ieguldīšanas politiku – maksimālais ieguldījumu īpatsvars akcijās ir līdz 75% no aktīviem. Līdz ar to tas ir piemērotāks cilvēkiem vecumā līdz 40 gadiem.
“Ikdienā esam pieraduši domāt par vides saudzēšanu, iegādājoties produktus, kas ražoti no videi draudzīgiem materiāliem vai kas netiek testēti uz dzīvniekiem. Bet par ilgtspējīgiem finanšu pakalpojumiem līdz šim Latvijā ir runāts reti. Tagad par pasaules ilgtspējīgu attīstību varam rūpēties, arī izvēloties pensiju plānu, kura aktīvi tiek ieguldīti pret vidi, dabas resursiem un sabiedrību atbildīgos uzņēmumos,” skaidro “CBL Asset Management” valdes priekšsēdētājs Kārlis Purgailis.
“Pasaules piemēri un pētījumi apliecina ilgtspējas aspektu tiešu ietekmi uz uzņēmumu finanšu rezultātiem. Varam apskatīt pavisam vienkāršu piemēru – nepievēršot pietiekamu uzmanību vides riskiem, uzņēmums var izraisīt vietēja līmeņa vides katastrofu, kas negatīvi ietekmēs šā uzņēmuma akciju cenu un līdz ar to arī pensiju sistēmas dalībnieka uzkrājumu,” piebilst K. Purgailis.
Pēc klientu skaita ātrāk augošā un 2018. gadā ienesīgākā pensiju pārvaldītāja Latvijā INDEXO valdes loceklis Toms Kreicbergs atzīst, ka šis ieguldījumu plāns ir vēl viens piemērs, kā pēc ilgas stagnācijas pēdējo pāris gadu laikā ir izdevies ieviest konkurenci 2. pensiju līmeņa tirgū. “Ieguldītājiem kļūst pieejamas aizvien vairāk izvēļu, kas atšķiras ne tikai pēc nosaukuma, bet arī pēc izmaksu līmeņa un ieguldījumu politikas. INDEXO pilnībā atbalsta izvēles iespēju paplašināšanos nozarē, jo tā ļauj katram klientam izvēlēties sev piemērotāko risinājumu un veicina sistēmas efektivitāti ilgtermiņā,” vērtē Kreicbergs.
