– Lielākās nerezidentus apkalpojošās bankas, piemēram, AB/LV, Rietumu banka un citas strādā ar peļņu, tātad atšķirībā no Trasta komercbankas no finanšu viedokļa viss it kā šķiet kārtībā. Bet vai tās pietiekami uzrauga šo nerezidentu naudas plūsmu? Vai arī šajās bankās nav šo nelegāli iegūtas naudas atmazgāšanas risku? 4
– Naudas atmazgāšanas risks ir jebkurā bankā, bet nerezidentu bankām, protams, tas ir vairākkārt lielāks. Būtībā visi naudas darījumi ir augsta riska bizness. Šie riski var nākt gaismā ar laika nobīdi, piemēram, mainoties politiskai varai vai citu apstākļu ietekmē, atklājas, ka agrāk notikušais darījums bijusi kukuļošana vai naudas atmazgāšana, vai arī valstij nav maksāti nodokļi. Tāpēc ir svarīgi runāt par politiski nozīmīgām personām, kuras jāpārbauda atsevišķi un ar sevišķu rūpību, turklāt ne jau tikai Latvijā. Te jādomā par to, ko saka ASV korespondentbankās: “Ja kāds darījums jeb transakcija nav saprotama, tad drošāk no tās vispār atteikties.”
Pašlaik Latvijas bankas ir kā vārti, caur kuriem nauda no austrumvalstīm ieplūst Eiropas Savienībā un pēc tam ASV. Tāpēc būtu nevietā pārmest amerikāņiem iejaukšanos Latvijas banku darbībā. Viņi to nedara! Amerikāņi gluži vienkārši rūpējas par savas finanšu sistēmas drošību. Ja caur mūsu bankām plūst nelegāli iegūta nauda ASV dolāros, tas kaitē viņu reputācijai. Un, protams, arī mūsu. Tas ir cieši saistīts ar ASV un citu valstu, tostarp mūsu nacionālajām interesēm.
– Mūsu lasītāji jau secina: Latvijas bankās tiek atmazgāta Krievijas un citu NVS valstu nelegāli iegūtā nauda. Ļoti nopietns pārmetums mūsu bankām un FKTK kā šo banku uzraugam, vai ne?
– Kur pārkāpums ir pierādīts, tur jau nebūtu ko iebilst. Caur Latvijas bankām plūst ļoti lielas naudas summas no Austrumiem ASV dolāros. Miljardi… Protams, vienmēr jārēķinās, ka kāda ārvalstnieka ieguldījums Latvijas bankās var slēpt risku. Bet risku slēpj arī šo valstu politiskā iekārta, tiesu vara, korupcija, biznesa necaurspīdīgums.
– Vai piekrītat Īana Bonda, bijušā britu vēstnieka Latvijā, atziņai, ka nerezidentu bankas potenciāli ir Krievijas ierocis Latvijas ekonomiskajai vājināšanai?
– Tā varētu būt. Risku slēpj Latvijas bankās noguldītā ievērojamā naudas masa.
Britu diplomāts gan licis uzsvaru uz to, ka šie nerezidenti varētu vienlaikus izņemt naudu no Latvijas bankām.
– Pirms eiro ieviešanas Latvijā arī atskanēja runas, ka šāda diversija var notikt, lai nepieļautu pāreju uz eirozonu.
– Tas, ka tā tomēr nenotika, ir apliecinājums tam, ka ne jau visa Latvijas bankās ieguldītā nerezidentu nauda ir tik vienkārši izņemama. Man šķiet, ka šajā ziņā Īana Bonda vērtējums ir mazliet virspusējs. Diezin vai tas tā varētu notikt. Jāņem vērā, ka vienai daļai šo noguldītāju ir citas intereses un pavisam citi mērķi – neatstāt naudu Krievijā, noguldot to citur, drošākā vietā. Tāpēc diezin vai būtu pareizi ikvienu nerezidenta noguldījumu kādā Latvijas bankā uzlūkot par nezin kādu diversiju ieroci.
Te uzsvēršu, ka ne FKTK, ne kāda cita pārvaldes iestāde nevēlas iznīcināt nerezidentu biznesu. Ja tas ir tīrs, tad Latvijā tam ir vieta. Bet tas jānodala no nelegāli iegūtas naudas atmazgāšanas shēmām un citām klaji kriminālām darbībām. Protams, reizē mums jābūt pārliecinātiem, cik liela šajā noguldījumu apjomā ir nerezidentu legālā biznesa daļa un kāda ir tā daļa, par ko ir šaubas un ko nekādā veidā nedrīkst ielaist mūsu finanšu apritē.
